Digitálnímu investičnímu poradci eFrank.cz se i v roce 2020 dařilo. Klienti už vydělali 103 milionů Kč.

Během roku 2020 se toho odehrálo opravdu hodně. Koronavirus v podstatě ze dne na den změnil zavedené pořádky. Do lidských životů se na všech úrovních začala vtírat nejistota.

Máme proto obrovskou radost, že se našim klientům dařilo zhodnocovat peníze i v této turbulentní době. Protože když se daří našim klientům, tak se daří i celé společnosti eFrank.cz.

eFrank.cz je digitální investiční poradenství placené napřímo a převážně ze zisku

Naši klienti jsou nejčastěji úspěšní manažeři a lidé z IT, kteří oceňují, že se soustředíme na fakta, data, a ne na aktuální populární trendy. Pomáháme jim dlouhodobě investovat, aby dosáhli svého cíle – finanční nezávislosti.

Odměnu fakturujeme převážně z toho, co klientům vyděláme. Nemáme žádné provize za prodej fondů, obchodování a podobně.

Ale dost obecných řečí. Ukažme si pár reálných čísel.

eFrank.cz vznikl v roce 2016 jako myšlenka Honzy Valáška, kterou mu pomohl realizovat Vladimír Fichtner a tým společnosti Fichtner s.r.o. Od 6. ledna 2020, kdy jsme získali od ČNB velmi důležitou licenci obchodníka s cennými papíry, fungujeme samostatně jako akciová společnost.

Na začátku roku 2020 jsme měli v digitálním poradenském mandátu 430 464 374 Kč.  K 31. 12. 2020 pomáháme 457 budoucím rentiérům investovat 707 589 410 Kč. V průměru s námi 1 klient investuje 1,6 milionu korun.

Stejně jako u jiných podnikání a aktivit, i u nás platí tzv. Paretovo pravidlo, které říká, že zhruba 20 % největších klientů nám přináší zhruba 80 % byznysu.  Když se tedy podíváme na statistiku 20 % nejvýznamnějších klientů, zjistíme následující:

Top 20 % tj. 90 klientů investuje 383,5 milionu Kč tj. v průměru 1 klient investuje 4,3 milionu Kč.

Investice v době poklesu trhů se vyplatily

Přitom to v minulém roce nebylo vůbec snadné. Asi ještě máte v živé paměti, jak na přelomu února a března udeřila pandemie COVID-19 v plné síle. Nikdo nevěděl, co bude.

Během měsíce dosahovaly poklesy na trzích i 30 %. Většina lidí se v takové situaci lekne, začne jednat v záchvatu emocí a snaží se prodejem „zachránit své peníze“.

Máme upřímnou radost, že naši klienti do této kategorie nepatří. Naši klienti využili poklesů a investovali v době, kdy běžní retailoví investoři se strachem prodávali.

Není to žádná náhoda. Za takovým úspěchem stojí dlouhodobá poctivá a systematická práce, a zvýšená komunikace v nelehkých dobách.

Potvrdilo se nám to, co jsme nejprve dělali osobně a nyní děláme digitálně. Vzdělání v oblasti investic a dodržování dlouhodobého investičního plánu se vyplatí. Správně nastavené strategie ušité na míru přinášejí skvělé výsledky i ve složité době.

Abychom to zkrátili.

Už dnes se naši klienti mohou radovat z pěkných zisků, které jen za rok 2020 tvoří 44 597 090 Kč . Ale těšit je může především ochrana bohatství v dlouhodobém horizontu. Od počátku spolupráce jsme klientům pomohli vydělat 103 034 962 Kč.

Je potřeba zdůraznit, že pomáháme dosáhnout finanční nezávislosti. To nás odlišuje od bankéřů, makléřů a většiny poradců na trhu.

Naši klienti investují měsíčně desítky tisíc korun a naše řešení není vhodné pro někoho, komu přebývají stokoruny nebo bude peníze potřebovat za 5 let.

Placeným programem InvestGuru již prošlo přes 1 000 lidí

Významný milník zaznamenal v roce 2020 také on-line vzdělávací program InvestGuru pro budoucí rentiéry. V roce 2020 ho absolvovalo 293 lidí.

Od roku 2013, kdy spatřila světlo světa jeho první verze, programem prošlo už 1 035 účastníků.

V programu sdílíme otevřeně naše know-how. Nemáme žádnou černou skříňku. Zasvěcujeme účastníky do principů dlouhodobého investování, aby investicím skutečně rozuměli. Ať už se jim budou věnovat sami nebo s naší pomocí.

Práce v digitálním světě nám svědčí

Pro některé firmy byl přechod na home office problém. My v eFrank.cz jsme na takový způsob práce zvyklí už několik let. Paradoxně zvládáme v těchto časech odvádět ještě více práce než před příchodem pandemie koronaviru.

Společně se nám daří v téměř 30členném pracovním týmu provádět stovky transakcí a konzultací měsíčně.

Všem klientům tak můžeme i nadále nabízet komplexní služby investičního poradenství, které vedou k ochraně majetku a finanční nezávislosti.

Ale přesto se něco loni nepovedlo

A co to je?

Vývoj mobilní aplikace.

Původně jsme se jí chtěli věnovat od března, ale bohužel se nám nepodařilo dotáhnout vše do zdárného konce. A protože jsme ven nechtěli pouštět nedodělané řešení, odsouváme spuštění aplikace na rok 2021.

Cílem aplikace je, aby naši klienti měli skrze moderní technologie ještě lepší a přehlednější přístup ke svým reportům a důležitým informacím ze světa investic.

Nechceme zatím nic moc prozrazovat, ale naši klienti se mají na co těšit.

Do čeho s klienty investujeme

Cílem našich klientů – budoucích rentiérů – je dosáhnout stavu rentiéra tj. finanční nezávislosti. Finančně nezávislý rentiér může ze svého majetku čerpat pasivní příjmy, které pokryjí jeho životní náklady.

Pod značkou Fichtner Investment Advisors se staráme o klienty, kteří již rentiéry jsou a mají finanční majetek v řádu desítek milionů. Budoucí rentiér svůj majetek postupně buduje nejčastěji pravidelnými investicemi v řádu desítek tisíc měsíčně.

Měnová diverzifikace portfolií

Finanční aktiva umístěná v USA (americké akcie) tak významně přispívají k lepší měnové diverzifikaci celkového majetku našich klientů.

U budoucích rentiérů je většina investice umístěna v akciových strategiích, a protože preferujeme americké akciové indexy, odpovídá tomu i vyšší váha dolarových investic v portfoliu ve výši 82 %. Eurové pozice od poloviny roku 2020 postupně opouštíme.

Alokace portfolií našich klientů

U budoucích rentiérů je alokace dlouhodobých investic více orientovaná na akciové strategie. Je to tím, že budoucí rentiéři budou peníze na rentu potřebovat čerpat až ve vzdálenější budoucnosti – nejčastěji za 10 a více let, a právě akciové strategie jsou nejvhodnějšími dlouhodobými investicemi pro splnění tohoto úkolu.

Typy produktů v portfoliích

Nejdůležitější váhu v portfoliích klientů mají akciové ETF fondy s váhou 91 %. Budoucí rentiéři  nepotřebují totiž mít ještě peníze připraveny na rentu v nejbližších letech v hotovosti a v dluhopisech.

Diverzifikace správců

Z pohledu diverzifikace správců je koláč finančních aktiv v našem mandátu rozdělen především mezi největší správce na světě.

Jak bude vypadat rok 2021?

Nevíme. Nemáme věšteckou kouli, nevěříme na obrázky z čajové sedliny ani na esoterické vnuknutí.

Ale je nám v podstatě jedno, jestli budou trhy růst nebo klesat. Máme připravený systém, který počítá s různými scénáři budoucnosti.

Dopady koronaviru letos pravděpodobně jen tak nezmizí. Naopak se mohou dostat do problémů firmy, které jakž takž přežily rok 2020. Přijdou krachy, konkurzy a nebudou se splácet dluhopisy především menších a středních firem.

Pokles, který jsme viděli v roce 2020, byl velmi rychlý. Máme osobní zkušenosti z technologické bubliny v roce 2000 i z hypoteční krize v roce 2008 a víme, že těžké časy mohou trvat i několik let. Připravujeme se na ně proto v dobách dobrých.

Považujeme i nadále za kritické investovat pomocí strategie Wealth Protection – Ochrana Bohatství a vyhnout se chybám, kterým se vyhnout lze.

Pokud však máme mluvit o společnosti eFrank.cz, vidíme budoucnost pozitivně. Naši klienti jsou spokojení a doporučují nás dále. A my chceme dál pokračovat v růstu.

Chceme nadále pomáhat lidem s rozumným investováním, které má prokazatelné výsledky.

S individuálním investičním plánem, strategií Wealth Protection a digitálním poradenstvím eFrank.cz budete mít své peníze bezpečně zainvestované v diverzifikovaném portfoliu, které bude pracovat pro vás, ať už se děje cokoliv.

Začněte investovat s eFrank.cz